common scams Malaysia
common scams Malaysia

7 Penipuan Wang Biasa Di Malaysia Yang Anda Perlu Tahu

Pernahkah anda membaca artikel berita tentang mangsa yang telah ditipu dan menyangka perkara itu tidak akan berlaku kepada anda? Lagipun, anda mungkin lebih sedar dan celik internet daripada mangsa yang disebut dalam berita.

Dengan lebih ramai rakyat Malaysia menggunakan kemudahan dalam talian untuk perbankan, pelaburan dan menjalankan urus niaga dengan jabatan kerajaan, ia telah memudahkan penipu untuk mengakses akaun mangsa dengan cepat dan menghilangkan diri dengan wang sebelum mereka ditemui.

Malangnya, penipu sangat pandai menipu orang sehingga sukar untuk mengesannya awak mangsa yang dimaksudkan. Berikut adalah beberapa penipuan biasa yang perlu anda ketahui di Malaysia:

1. Penipuan KWSP

Jika anda melihat siaran media sosial, SMS atau teks WhatsApp yang mendakwa ia daripada Kumpulan Wang Simpanan Pekerja (KWSP), anda harus berjaga-jaga.

KWSP (sebenar) telah memberi amaran bahawa terdapat sindiket yang menawarkan bantuan kepada pencarum mengeluarkan simpanan KWSP mereka awal, sebagai balasan dengan bayaran. Sindiket ini mengiklankan perkhidmatan mereka di media sosial. Untuk mengeluarkan baki KWSP, mereka akan mengemukakan dokumen yang dipalsukan. Jangan terlibat dengan sindiket ini. Mereka mengenakan bayaran yang terlalu tinggi, dan anda juga boleh menghadapi masalah undang-undang kerana memalsukan permohonan anda.

KWSP juga mengenal pasti mesej SMS palsu yang dihantar kepada pencarum, mendakwa akaun KWSP mereka akan disekat dalam tempoh 24 jam, melainkan mereka menghubungi nombor yang diberikan. Bagaimanapun, mesej rasmi daripada KWSP akan memaparkan kod pendek lima digit sebagai pengenalan pengirim (ID), dan tidak akan dihantar daripada nombor telefon peribadi.

2. Pinjaman haram/peminjam wang

Seorang wanita di Pahang mahu meminjam RM15,000 selepas membaca iklan di Instagram.

Apabila dia bertanyakan tentang skim itu, seorang lelaki yang mendakwa sebagai wakil syarikat yang menawarkan pinjaman itu menghubunginya. Dia memintanya membuat pembayaran untuk yuran guaman dan yuran pengaktifan akaun.

Selepas membuat bayaran berjumlah RM11,060, wanita itu tidak mendapat pinjaman yang dijanjikan.

[Source]

Terdapat banyak penipu keluar untuk mendapatkan wang anda, dengan berselindung menawarkan pinjaman. Tetapi untuk mendapatkan pinjaman, anda perlu membuat bayaran pendahuluan (cth untuk yuran ‘pemprosesan’). Selepas mendapat seberapa banyak bayaran yang mereka boleh daripada anda, mereka hilang begitu sahaja tanpa jejak.

Beberapa tanda amaran penipuan pinjaman termasuk:

  • Pemberi pinjaman tidak mengambil berat tentang sejarah kredit anda
  • Pemberi pinjaman meminta anda membuat bayaran pendahuluan
  • Pemberi pinjaman meminta anda bertindak segera kerana tawaran masa terhad

Jangan terpengaruh dengan penipuan ini. Anda hanya perlu membuat pinjaman daripada bank, institusi kewangan atau peminjam wang berlesen.

3. Penipuan pelaburan/penipuan permainan wang

Seorang wanita berusia 37 tahun melihat iklan Facebook untuk skim pelaburan yang menjanjikan pulangan yang cepat dan tinggi.

Dia mendapatkan maklumat lanjut mengenai skim itu melalui WhatsApp dan diberi nombor untuk dihubungi. Apabila dia menghubungi, ejen yang mewakili sebuah syarikat BK ‘GenesisBusiness’ menawarkan dia peluang untuk mendapatkan pulangan yang tinggi bagi sebarang pelaburan dalam masa yang singkat.

Dia dipujuk untuk melabur sehingga RM40,000, manakala pulangan RM100,000 dijanjikan. Ejen itu berkata bahawa dia akan menerima pulangan pelaburannya pada hari yang sama dia memasukkan wang tersebut.

Selepas transaksi dibuat, dia diminta sekali lagi untuk melabur lebih banyak wang.

[Source]

Jika skim pelaburan kedengaran terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, ia mungkin benar. Pelaburan tulen tidak akan menjanjikan pulangan yang terjamin (melainkan anda meletakkan wang dalam deposit tetap atau dalam polisi insurans endowmen). Mereka juga tidak akan menjanjikan pulangan tinggi yang akan anda lihat serta-merta.

Berikut adalah beberapa tanda bahawa peluang pelaburan ‘sekali dalam seumur hidup’ yang ditawarkan kepada anda sebenarnya adalah penipuan pelaburan:

  • Ia menjamin pulangan
  • Ia menawarkan pulangan yang cepat dan tidak realistik tinggi (iaitu melebihi 10% setahun)
  • Ia tidak mempunyai lesen di bawah Suruhanjaya Sekuriti, atau bukan pengendali pasaran berdaftar

4. Penipuan cinta (aka pancing)

Seorang jurubank wanita berusia 51 tahun bertemu dengan seorang lelaki BK ‘John Eric Chen’ pada aplikasi temu janji BK Coffee Meets Bagel. Mereka menjadi rapat dan mula berbual di WhatsApp.

John mempunyai cadangan perniagaan yang lumayan, yang didakwanya akan mengaut keuntungan mereka berdua AS$25 juta. Dia memintanya membuat bayaran pendahuluan sebanyak AS$38,000.

Dia akhirnya membuat 19 pemindahan ke tiga akaun berjumlah AS$815,331 (kira-kira RM3.38 juta). Bagaimanapun, dia tidak lama kemudian menjadi tidak dapat dihubungi.

[Source]

Berhati-hati dengan sesiapa sahaja yang anda temui dalam talian. Sebaik sahaja penipu temu janji dalam talian mewujudkan kepercayaan, mereka mungkin menawarkan mangsa mereka perjanjian perniagaan yang menguntungkan yang memerlukan pelaburan pendahuluan yang besar.

Sesetengah penipu juga mungkin berkomunikasi dengan mangsa mereka dalam tempoh beberapa minggu atau bulan, sebelum tiba-tiba mengalami kecemasan yang memerlukan bantuan kewangan (cth anak mereka jatuh sakit, atau mereka telah kehilangan pekerjaan secara tiba-tiba).

Dalam satu lagi varian penipuan cinta, penipu akan mendakwa telah menghantar bungkusan barangan berharga dari luar negara kepada mangsa. Bagaimanapun, mangsa akan mendapat panggilan daripada penipu (atau rakan sejenayah lain yang berpura-pura menjadi pegawai kastam) mendakwa bungkusan itu telah ditahan. Mangsa akan diminta untuk memindahkan dana untuk melepaskan bungkusan itu.

Berikut ialah beberapa cara anda boleh melindungi diri anda daripada percubaan ikan keli:

  • Lakukan carian imej sesiapa sahaja yang anda temui dalam talian untuk menentukan sama ada mereka benar-benar seperti yang mereka katakan. Anda boleh menggunakan perkhidmatan dalam talian seperti Google atau TinEye.
  • Berhati-hati dengan mereka yang mendakwa tinggal di luar negara – ini memudahkan penipu untuk menangguhkan pertemuan secara peribadi.
  • Berhati-hati dengan sesiapa sahaja yang ingin tergesa-gesa menjalinkan hubungan atau meminta butiran peribadi anda sejurus selepas berkomunikasi dengan anda.
  • Jangan pindahkan wang kepada seseorang sehingga mereka mendapat kepercayaan anda sepenuhnya – dan walaupun begitu, berhati-hati. Seseorang yang benar-benar mencintai anda tidak akan memeras anda untuk wang.

5. Macau penipuan

Seorang penoreh getah berusia 45 tahun dari Pahang menerima panggilan daripada pegawai bank di Kuala Lumpur. Pegawai itu mendakwa mangsa berhutang RM7,000 dalam pembayaran kad tertunggak.

Apabila mangsa berkata dia tidak pernah membuka akaun bank di Kuala Lumpur, pegawai itu berkata kad kredit mangsa digunakan oleh orang lain yang telah membuat pengeluaran wang tunai.

Pegawai itu kemudiannya memindahkan panggilan ke ‘ibu pejabat polis persekutuan Bukit Aman’ di mana seorang anggota polis, Yap, memberitahu mangsa bahawa seseorang mempunyai akses kepada semua maklumat kad ATM miliknya. Yap mengarahkan mangsa memindahkan wangnya ke akaun bank lain sementara ini disiasat, menjanjikan wang tunai itu akan dipulangkan dalam masa tiga hari.

Mangsa melakukan empat transaksi berjumlah RM184,999. Selepas tiga hari, bagaimanapun, dia cuba menghubungi Yap tetapi tidak dapat dihubungi.

[Source]

Penipuan Macau terkenal di Malaysia. Penipuan ini biasanya terdapat dalam beberapa varian, di mana penipu menyamar sebagai peranan yang berbeza:

  1. pegawai polis itu. Anda akan menerima panggilan daripada ‘pegawai polis’ yang mendakwa bahawa maklumat bank atau kad kredit anda telah terjejas, atau bahawa anda mempunyai waran tangkap.
  2. Pegawai Bank Negara/pegawai bank. Anda akan menerima panggilan daripada ‘pegawai bank’ yang mendakwa bahawa maklumat bank atau kad kredit anda telah terjejas, atau bahawa pembelian besar baru sahaja dibuat menggunakan butiran anda.
  3. Pegawai kastam Malaysia. Anda akan menerima panggilan daripada ‘pegawai kastam’, atau panggilan pra-rakam yang mengatakan bahawa anda mempunyai bungkusan yang telah ditahan oleh Kastam Malaysia. Untuk membolehkan bungkusan itu dikeluarkan, anda perlu membayar yuran.

Sesetengah penipu sangat bijak sehingga mereka boleh memalsukan ID pemanggil mereka – iaitu, berpura-pura membuat panggilan daripada institusi sebenar (cth menggunakan nombor talian hotline bank anda) apabila mereka sebenarnya membuat panggilan daripada nombor lain.

Jika anda menerima mana-mana panggilan ini, sebaiknya tutup telefon dengan segera dan hubungi mereka sekali lagi menggunakan nombor hotline institusi yang didakwa oleh penyamar ini.

6. Penipuan akaun keldai

Siaw yang berusia 17 tahun baru sahaja mahu keluar dengan rakannya.

Zhang, rakan sekolah rendah Siaw, bertanya sama ada dia boleh menggunakan akaun bank Siaw untuk menerima wang daripada neneknya.

Siaw menyedari bahawa akaun itu digunakan sebagai akaun keldai apabila dia menerima mesej daripada Facebook: seorang lelaki telah ditipu untuk membayar RM590 ke akaunnya untuk sepasang kasut.

Siaw kemudian mengetahui bahawa akaun banknya digunakan untuk menjalankan penipuan dalam talian yang menipu sebanyak RM13,686.

[Source]

Jangan sekali-kali berkongsi butiran akaun bank anda dengan orang lain. Penipu (yang pada mulanya mungkin bertopengkan ‘rakan’) boleh menggunakan akaun anda untuk mencuci wang atau menjalankan penipuan e-dagang.

Untuk membolehkan anda meminjamkan butiran akaun bank anda – atau membuka berbilang akaun bank untuk mereka – mereka mungkin menggoda anda dengan pendapatan bulanan yang mudah, atau bayaran untuk setiap akaun yang anda buka. Tetapi jangan terpengaruh dengan penipuan ini. Jika anda ditangkap, anda mungkin akan didakwa kerana bersubahat dengan jenayah.

Jika anda mengesyaki akaun anda telah digunakan dalam aktiviti penipuan, anda boleh menggunakan platform SemakMule (dilancarkan oleh Jabatan Siasatan Jenayah Komersial) untuk menyemak sama ada terdapat laporan dibuat terhadap akaun ini. Platform ini juga berguna untuk menyemak sama ada penjual dalam talian menggunakan akaun mule.

7. Gores dan menang penipuan

Seorang wanita berusia 62 tahun didatangi beberapa wanita di rumahnya, yang memujuknya untuk mengambil bahagian dalam pertandingan ‘gores dan menang’.

Selepas dia menconteng tiket, wanita itu memberitahunya bahawa dia telah menang, dan hadiahnya akan dihantar kepadanya. Tetapi pertama, dia perlu membuat pembayaran.

Wanita itu mengeluarkan RM17,000 dan menyerahkannya kepada mereka. Selepas beberapa hari berlalu – dan tiada hadiah diterima – dia menyedari bahawa ia telah ditipu.

[Source]

Penipuan tidak hanya berlaku melalui panggilan telefon atau di internet. Berhati-hati dengan mereka yang mendekati anda di jalan juga. Tidak kira apa ‘hadiah’ itu – perjalanan ke luar negara, kereta, sejumlah besar wang – anda tidak sepatutnya perlu membayar deposit atau apa-apa jenis bayaran pendahuluan untuk menebusnya.

Bagaimana jika anda sudah jatuh dengan penipuan?

Jika anda fikir anda mungkin baru sahaja ditipu, anda boleh cuba menghubungi bank atau syarikat kad kredit yang digunakan untuk membuat transaksi.

Anda juga perlu membuat laporan polis dan, jika berkaitan, laporan kedua kepada Bank Negara Malaysia.

Bank Negara menasihatkan mangsa supaya menyimpan semua rekod urus niaga kewangan yang telah anda buat, serta butiran orang yang terlibat dengan anda. Maklumat ini mungkin berguna jika anda ingin mengambil tindakan terhadap syarikat, atau untuk membantu siasatan polis.

Artikel ini mula-mula diterbitkan pada November 2019 dan telah dikemas kini untuk kesegaran, ketepatan dan kelengkapan.

Sila Baca Juga

collage 5 20

4 WAJIB Cuba Kedai Pencuci Mulut Untuk Hidangan Berperisa Keladi Di Lembah Klang

Tidak dinafikan bahawa kita orang Asia suka makan! Walaupun kita mungkin kenyang dengan hidangan yang …