Perbicaraan 1MDB: Bank BSI tidak pernah membuat laporan yang mencurigakan walaupun terdapat tanda merah yang jelas, kata saksi

KUALA LUMPUR: Seorang bekas jurubank Singapura memberitahu Mahkamah Tinggi di sini bahawa terdapat tanda merah jelas berhubung urus niaga 1Malaysia Development Berhad (1MDB) di Bank BSI, tetapi bank itu tidak pernah memfailkan sebarang laporan transaksi (STR) yang mencurigakan kepada Pihak Berkuasa Kewangan Singapura (MAS).

Kevin Micheal Swampillai, 59, yang bekerja dengan BSI Bank Singapura dari 2010 hingga 2016 berkata mana-mana bank mempunyai kewajipan dan terikat secara sah untuk memfailkan STR dengan penguatkuasa undang-undang sebaik sahaja sebarang bendera merah dikesan untuk membimbangkan pihak berkuasa.

Kevin Micheal Swampillai

“Bendera merah yang jelas di sini bermakna bahawa ini adalah akaun jenis orang terdedah politik (PEP). Dalam kes ini, entiti Kerajaan Malaysia (1MDB) membuka akaun dengan bank yang agak kecil dan persendirian, di mana biasanya penandatangan akaun itu akan seorang individu.

“Urus niaga (dalam bank) telah diluluskan oleh penandatangan tunggal itu tanpa minit lembaga pengarah dan penggunaan struktur dana fidusiari yang tidak jelas. Semua ini adalah contoh bendera merah besar-besaran. Saya akan bayangkan sebuah bank yang lebih besar telah melangkah masuk dan menghentikan urus niaga ini. ”

Beliau berkata demikian semasa pemeriksaan balas oleh peguam Datuk Seri Najib Razak, Tan Sri Muhammad Shafee Abdullah pada perbicaraan Najib membabitkan penyelewengan RM2.3 bilion daripada dana 1MDB.

Saksi pendakwaan ke-44 itu juga bersetuju dengan cadangan Muhammad Shafee bahawa STR berhubung transaksi 1MDB tidak difailkan untuk mengimbangi kepentingan komersial bank itu.

Muhammad Shafee: Bolehkah anda beritahu kami apa yang akan berlaku jika STR diserahsimpan?

Kevin: Hakikat bahawa bank akan memfailkan STR mengenai salah seorang pelanggannya, lazimnya ia akan menjadi permulaan kepada penutupan akaun. Ini adalah petunjuk bahawa ia (bank) sudah membuat keputusan untuk menamatkan hubungan dengan pelanggan tersebut.

Kevin menambah, memfailkan STR juga bermakna bank itu bersedia untuk menjadi undang-undang dan bersedia untuk bekerjasama dengan pihak berkuasa dari segi penyediaan maklumat serta transaksi yang dilakukan melalui akaun pelanggan tertentu.

“Terdapat hukuman berat bagi bank kerana tidak mendengar peruntukan ini seperti yang berlaku dalam kes Bank BSI dari segi lesennya ditarik dan ditamatkan,” katanya.

Disoal lanjut oleh Muhammad Shafee, Kevin berkata BSI Bank membuat yuran kira-kira AS$250 juta daripada 1MDB dan syarikat berkaitannya kerana mereka adalah pelanggan tunggal terbesar dari segi jumlah transaksi dan hasil.

Sementara itu, Kevin turut mengimbau satu ketika dia mengadakan panggilan telesidang bersama Najib dan pengurus perhubungan BSI ketika itu Yak Yew Chee di mana bekas perdana menteri itu bertanya tentang penilaian pelaburan Dana Pulangan Mutlak Global Bridge.

“Beliau (Najib) menamatkan panggilan dengan meminta dokumentasi yang akan membuktikan nilai dana itu. Tanggapan saya ialah dia prihatin dan ini telah dimaklumkan kepada Yak. Sifat kebimbangan yang saya tidak ambil tahu, tetapi ia adalah mengenai nilai dana di mana wang 1MDB berakhir,” katanya.

Perbicaraan di hadapan Hakim Datuk Collin Lawrence Sequerah bersambung pada Selasa (18 April).

Najib, 70, menghadapi empat pertuduhan menggunakan kedudukannya untuk mendapatkan rasuah berjumlah RM2.3 bilion daripada dana 1MDB dan 21 pertuduhan pengubahan wang haram membabitkan jumlah yang sama.- BK