CIMB mengamalkan pandangan berhati-hati menjelang 2H23

PETALING JAYA: Ketidaktentuan ekonomi global menyebabkan CIMB Group Holdings Bhd mengambil “pandangan berhati-hati” menjelang separuh kedua 2023 (2H23), sambil kekal fokus pada melaksanakan inisiatifnya di bawah pelan strategik Forward23+.

Ketua Pegawai Eksekutif Kumpulan Datuk Abdul Rahman Ahmad berkata kumpulan perbankan itu komited untuk membuat pelaburan selanjutnya untuk terus membentuk semula portfolionya, sejajar dengan bidang tumpuannya di bawah pelan strategik itu.

“Pelaksanaan inisiatif yang tertumpu di bawah pelan strategik Forward23+ kami, terutamanya dalam mempercepatkan usaha untuk mengembangkan akaun semasa, akaun simpanan (CASA) dan francais deposit kami merentas segmen sasaran kami, kekal sebagai keutamaan utama kami kerana kami terus memantau persaingan deposit yang semakin meningkat di semua pasaran. ,” katanya dalam satu kenyataan semalam.

Abdul Rahman, bagaimanapun, menjangkakan persekitaran pasaran yang mencabar, yang disebabkan oleh persaingan deposit yang meningkat, akan menjadi sederhana dalam pasaran operasi utama bank itu.

“Kami akan mengekalkan pemantauan rapi terhadap persekitaran ekonomi bergelora semasa yang disebabkan oleh kadar faedah dan inflasi yang tinggi dengan terus mengukuhkan daya tahan perniagaan dan operasi kami sambil menyokong pelanggan kami melalui keadaan pasaran yang tidak menentu,” katanya.

CIMB sedang mencari untuk mempercepatkan lagi pertumbuhan dalam pasaran dan segmen utama seperti Indonesia dan perusahaan kecil dan sederhana, sambil mengekalkan risiko dan pengurusan kualiti asetnya serta menambah baik teknologi dan daya tahan operasinya.

Ini, menurut Abdul Rahman, adalah untuk mengukuhkan momentum pulangan ke atas ekuiti (ROE) kumpulan yang positif.

“Kedudukan modal kami yang kukuh melengkapkan kami dengan perlindungan yang mencukupi untuk sebarang ketidaktentuan pasaran dan membolehkan kami meneruskan pelaburan kami dalam bidang utama yang dikenal pasti yang akan menyokong pertumbuhan kumpulan,” tambahnya.

Mengenai usaha memerangi penipuan, Abdul Rahman berkata kumpulan itu sedang giat berusaha memperkenalkan langkah tambahan secara progresif sepanjang tahun untuk meningkatkan perlindungan terhadap penipuan kewangan.

“Ini adalah sebahagian daripada usaha kami untuk meningkatkan dan meningkatkan daya tahan platform digital kami melalui pelaburan selanjutnya, sambil meningkatkan prestasi masa operasi yang lebih baik dan membina kebolehpercayaan platform,” katanya.

Bagi suku pertama berakhir 31 Mac 2023 (1S23), CIMB melaporkan keuntungan bersih RM1.64 bilion, pertumbuhan 15.3% tahun ke tahun (yoy), didorong oleh pertumbuhan pendapatan operasi yang mampan, kawalan kos yang kukuh dan tahap terkawal. peruntukan.

Prestasi itu diterjemahkan kepada peningkatan dalam ROE tahunan sebanyak 10.3%, berbanding 9.6% yang dicatatkan pada 1Q22, dan pendapatan sesaham sebanyak 15.4 sen pada suku tersebut berbanding 13.96 sen pada 1Q22.

Hasil bagi tempoh tersebut berjumlah hampir RM5bil, meningkat 5.5% yoy, dipacu oleh pendapatan bukan faedah (NOII) yang meningkat 24.3% yoy kepada RM1.48bil hasil pelaburan yang bertambah baik, pertukaran asing dan pendapatan lain.

“Bagaimanapun, pendapatan faedah bersih merosot sedikit sebanyak 0.8% yoy kepada RM3.52 bilion, disebabkan pemampatan margin faedah bersih yang disebabkan oleh persaingan deposit yang meningkat tetapi sebahagiannya diimbangi oleh momentum pertumbuhan pinjaman yang kukuh,” kata bank itu.

Jumlah pinjaman kasar CIMB meningkat 7.4% yoy kepada RM413.2bil merentasi pasaran dan segmen utama, terutamanya di Indonesia yang berkembang 10.1% yoy.

Deposit juga meningkat sebanyak 6.1% yoy kepada RM467.9bil, manakala jumlah CASA merosot sebanyak 7.6% yoy disebabkan oleh perbelanjaan pengguna yang lebih besar berikutan pertumbuhan pasca pandemik dalam aktiviti ekonomi, serta penghijrahan kepada deposit berjangka hasil yang lebih tinggi yang membawa kepada nisbah CASA yang lebih rendah sebanyak 37.9%.

Mengulas mengenai keputusan itu, Abdul Rahman berkata prestasi positif bank itu disumbangkan oleh pengembangan NOII yang teguh, momentum pertumbuhan pinjaman yang kukuh merentas semua segmen perniagaannya dan kualiti aset yang mampan dan disiplin kos.

“Seterusnya, kami berpuas hati dengan prestasi kukuh dan pertumbuhan sumbangan daripada Indonesia, mencerminkan trajektori positif dan impak strategi Asean yang tertumpu kami,” tambahnya.

Di samping itu, apabila perbelanjaan operasi 1Q23 meningkat sebanyak 2.9% yoy disebabkan ketiadaan perbelanjaan tidak berulang sekali sahaja yang dicatatkan pada tahun sebelumnya, nisbah kos kepada pendapatan bank bertambah baik kepada 46.9%.

Jumlah peruntukan terkawal, meningkat hanya 5% kepada RM445 juta walaupun tiada pemulihan pada 1Q22.

Pada asas suku ke suku (qoq), pendapatan operasi menguncup 4.3% disebabkan oleh peningkatan kos deposit tetapi sebahagiannya diimbangi oleh pertumbuhan dalam NOII.

“Bagaimanapun, kos meningkat 5.8% dan peruntukan lebih rendah sebanyak 40.2% disebabkan ketiadaan akruan dipercepatkan dan tindanan peruntukan tambahan dibuat pada 4Q22,” kata bank itu.

Sehubungan itu, keuntungan bersih meningkat 24.2% daripada RM1.32 bilion pada 4Q22.

Kedudukan modal kumpulan juga kekal kukuh dan melebihi sasaran dengan nisbah ekuiti biasa peringkat-1 pada 14.3% pada Mac 2023.

Mengenai kualiti aset, kumpulan perbankan itu berkata jumlah peruntukan meningkat 5% kepada RM445 juta disebabkan ketiadaan pemulihan dari Singapura tetapi menurun sebanyak 40.2% qoq daripada tindanan yang lebih rendah.

“Liputan elaun kumpulan berjumlah 94.2%, manakala nisbah pinjaman terjejas kasar adalah stabil pada 3.2%, dengan caj kerugian pinjaman tahunan 1S23 sebanyak 37 mata asas,” katanya.