Binance gergasi Eksklusif Crypto mengawal akaun bank ahli gabungan AS yang ‘bebas’

LONDON – Seorang eksekutif kanan Binance merupakan pengendali utama untuk lima akaun bank milik sekutu AS yang dikatakan bebas bursa mata wang kripto gergasi itu, termasuk akaun yang menyimpan dana pelanggan Amerika, menurut rekod bank.

Pemberi pinjaman AS Silvergate Bank memberi kuasa kepada eksekutif, Guangying Chen, sekutu rapat CEO Binance Changpeng Zhao, untuk mengendalikan akaun pada 2019 dan 2020, menurut rekod dari tahun-tahun tersebut. Ini membolehkan Chen dan timbalannya memindahkan dana yang disimpan dalam akaun bank. Pekerja di sekutu, Binance.US, terpaksa meminta pasukan Chen untuk memproses pembayaran, malah untuk menampung gaji firma, mesej syarikat menunjukkan.

Penemuan baharu ini menawarkan butiran lanjut tentang cara Binance melaksanakan kawalan ketat ke atas Binance.US, walaupun kedua-dua firma mengekalkan bahawa mereka sentiasa beroperasi secara bebas. Rekod dan mesej bank yang tidak dilaporkan sebelum ini menunjukkan bahawa pengurusan Binance ke atas kewangan perniagaan AS menjangkau akaun banknya di Silvergate dan memperincikan cara akses rahsia ini diberikan.

Binance.US telah menafikan bahawa Binance pernah mengendalikan akaun banknya. Ketua undang-undangnya, Krishna Juvvadi, memberitahu Reuters pada April bahawa pekerja pengendali Binance.US, BAM Trading, mempunyai “kawalan eksklusif” sejak penubuhannya pada 2019.

Sebagai tindak balas kepada soalan untuk artikel ini, bagaimanapun, jurucakap Binance.US, Christian Hertenstein, berkata sejak ketua eksekutif semasa syarikat itu, Brian Shroder, mengambil alih pada akhir 2021, “tiada sesiapa selain daripada pegawai Binance.US mempunyai kawalan atau akses kepada akaun Binance.US.” Hertenstein tidak menjelaskan percanggahan dalam tempoh masa yang diberikan oleh beliau dan Juvvadi.

Binance dan Silvergate, yang runtuh pada bulan Mac dan sedang menamatkan operasi, tidak menjawab permintaan untuk komen.

Operasi Binance di AS menghadapi perhatian yang semakin dekat di Washington. Dengan secara rahsia mengekalkan kawalan ke atas kewangan Binance.US, Zhao memastikan dia boleh mengarahkan pengembangan syarikat dalam pasaran kripto Amerika – salah satu yang terbesar di dunia – sambil mengekalkannya selain daripada pertukaran globalnya yang berada di bawah pengawasan pengawal selia AS.

Suruhanjaya Dagangan Niaga Hadapan Komoditi AS pada Mac mendakwa Binance dan Zhao dengan sengaja mengelak undang-undang komoditi oleh “entiti menstruktur dengan sengaja” untuk mengelakkan peraturan AS yang direka untuk melindungi pelabur. Zhao menggelar pertuduhan sivil itu sebagai “penyampaian fakta yang tidak lengkap.” CFTC tidak mempunyai ulasan untuk artikel ini.

Reuters sebelum ini telah melaporkan bahawa seorang timbalan Chen mempunyai akses kepada satu akaun Binance.US Silvergate dan bahawa akaun itu memindahkan lebih daripada $400 juta pada 2021 kepada firma perdagangan yang dikawal oleh Zhao. Binance.US telah berkata firma perdagangan, Merit Peak, mengeluarkan dananya sendiri, wang yang diperoleh daripada aktiviti dagangannya di bursa. Juvvadi berkata, siasatan yang dilakukan oleh Binance.US terhadap penemuan Reuters sebelum ini mendapati ia “semata-mata tidak benar.”

Reuters juga melaporkan pada 23 Mei bahawa Binance menggabungkan dana pelanggannya dengan hasil korporatnya dalam akaun Silvergate Merit Peak, yang melanggar peraturan kewangan AS yang memerlukan wang pelanggan diasingkan. Binance menafikan mencampurkan deposit pelanggan dan dana syarikat, mengatakan bahawa pengguna yang menghantar wang ke akaun itu tidak membuat deposit sebaliknya membeli token kripto berkaitan dolar Binance yang dipesan lebih dahulu.

‘PENGGUNA ADMIN UTAMA’

Platform dagangan Binance.US telah dilancarkan oleh firma operasinya, BAM Trading, pada pertengahan 2019 di bawah ketua eksekutif Catherine Coley. Zhao memiliki BAM Trading melalui lapisan syarikat luar pesisir, dokumen syarikat menunjukkan. Tetapi Binance.US berkata ia beroperasi semata-mata sebagai “rakan kongsi AS” Binance. Reuters melaporkan tahun lepas bahawa, sebenarnya, Zhao mencipta Binance.US sebagai anak syarikat de-facto untuk menarik perhatian pengawal selia AS daripada pertukaran global.

Pada Disember 2019, seorang pekerja Binance.US memberitahu Coley bahawa Silvergate mahu dia menandatangani resolusi perbankan, dokumen yang mentakrifkan hubungan perbankan firma, untuk “memastikan ia ok” untuk Chen menguruskan akaun bank Binance.US, menurut mesej bertukar antara pekerja Binance.US. Dokumen resolusi, disemak oleh Reuters dan dikarang oleh pengurus perhubungan Silvergate, meminta Coley membenarkan Chen untuk “membuka akaun, berurus niaga dan sebaliknya mengendalikan” akaun bagi pihak BAM Trading. Seseorang yang biasa dengan dokumen itu berkata Coley menandatanganinya.

Coley meninggalkan Binance.US pada 2021. Seorang peguam yang mewakilinya, James McDonald, tidak menjawab permintaan untuk mengulas.

Chen kemudian menandatangani perjanjian lanjut dengan Silvergate untuk bertindak sebagai “Pengguna Pentadbir Utama” untuk lima akaun bank: akaun deposit pelanggan; akaun untuk pelanggan korporat yang kemudiannya menghantar dana ke Merit Peak; dan tiga akaun lain, menurut rekod bank bertarikh antara Disember 2019 dan Januari 2020. Perjanjian itu berkata orang yang diberi kuasa boleh mengeluarkan dana daripada akaun atau mendepositkannya, dan menetapkan orang lain untuk berbuat demikian juga.

Coley memberitahu rakan sekerja dalam mesej lewat tahun itu bahawa dia dan pasukan kewangannya bukan pentadbir untuk akaun BAM dan hanya mempunyai akses paparan. Pengaturan itu menyebabkan ketua Binance.US tidak mempunyai kawalan mutlak ke atas kewangan syarikat itu sendiri. “Kami tidak boleh mengubah apa-apa” dalam portal perbankan Silvergate, dia menulis.

Hertenstein, jurucakap Binance.US, memberitahu Reuters bahawa “sekurang-kurangnya sejak 2021, satu-satunya ‘Pentadbir Utama’ pada akaun Binance.US aktif ialah pegawai Binance.US.” Beliau berkata beberapa akaun yang dikenal pasti oleh Reuters sebagai dikendalikan oleh Chen adalah “akaun pelanggan institusi,” tanpa menghuraikan aktiviti mereka.

Selepas Chen mendapat kebenaran, timbalannya, seorang eksekutif Binance BK Susan Li, bertanggungjawab menguruskan urus niaga akaun, termasuk pembayaran untuk menampung gaji Binance.US, menurut mesej syarikat. “Diluluskan daripada saya,” Li menghantar mesej kepada pekerja Binance.US selepas menerima satu permintaan gaji.

Chen, yang dikenali sebagai Heina, mengekalkan kawalan ke atas akaun tersebut sehingga sekurang-kurangnya awal 2021, menurut mesej itu. Dokumen Silvergate yang ditandatanganinya menyenaraikan alamatnya seperti di Shanghai. Seorang pekerja Binance.US menghantar mesej kepada rakan sekerja pada Mei 2020 untuk mengatakan Silvergate “masih menunggu Heina menandatangani kertas kerja akhir” pada akaun bank baharu untuk pelanggan institusi pertukaran Binance.US.

Reuters tidak dapat menentukan sama ada Chen atau Li memindahkan dana daripada akaun deposit pelanggan Binance.US. Baik Chen mahupun Li tidak menjawab soalan daripada Reuters.

“Dana pelanggan tidak disalahgunakan atau digabungkan bersama,” kata Hertenstein di Binance.US.

Coley dan pasukannya berulang kali meminta Li pada tahun 2020 agar Binance memberikan mereka kawalan ke atas akaun bank Binance.US sendiri, pada satu ketika menyatakan kebimbangan tentang cara pengawal selia akan melihat situasi itu, mesej syarikat menunjukkan. “Saya fikir ia masuk akal BAM mempunyai log masuk sendiri untuk perspektif kawal selia,” seorang pengarah kewangan Binance.US menulis kepada Li pada bulan November.

Coley juga kemudiannya menyatakan kebimbangan kepada Li bahawa pemindahan ke Merit Peak berlaku tanpa pengetahuannya, menurut mesej yang dilaporkan Reuters sebelum ini.

Binance.US tidak menjawab soalan tentang peranan Chen, termasuk kawalannya terhadap akaun atau apabila ia mungkin telah tamat. “Sukar untuk bercakap dengan setiap butiran” kerana “pasukan pengurusan syarikat telah bertukar sepenuhnya sejak tempoh masa yang dipersoalkan,” kata Hertenstein.

Juvvadi, ketua undang-undang Binance.US, berkata aliran dana ke Merit Peak adalah wajar. Siasatan dalaman memadankan semua pemindahan ke Merit Peak dengan pengeluaran firma dagangan yang dibuat daripada akaun aset digitalnya sendiri di platform Binance.US, katanya. “Semua dana itu adalah milik Merit Peak,” katanya.

Juvvadi enggan menghuraikan aktiviti perdagangan Merit Peak atau peranan Zhao di firma itu.

(Dilaporkan oleh Angus Berwick dan Tom Wilson. Disunting oleh Janet McBride dan Michael Williams)