Keuntungan bersih CIMB melonjak 15.3% kepada RM1.64bil pada S1

KUALA LUMPUR: CIMB Group Holdings Bhd mengamalkan pandangan berhati-hati memandangkan ia menghampiri separuh kedua 2023 memandangkan ketidaktentuan ekonomi akibat inflasi dan kadar faedah yang tinggi, menurut ketua pegawai eksekutif kumpulan Datuk Abdul Rahman Ahmad.

“Kami menjangkakan persekitaran pasaran yang mencabar disebabkan oleh persaingan deposit yang semakin meningkat menjadi sederhana dalam pasaran operasi utama kami, dan kami komited untuk membuat pelaburan selanjutnya untuk terus membentuk semula portfolio kami, sejajar dengan bidang tumpuan kami di bawah pelan strategik Forward23+,” katanya dalam kenyataan.

“Kami melihat untuk mempercepatkan lagi pertumbuhan dalam pasaran dan segmen utama seperti Indonesia dan PKS, sambil mengekalkan risiko dan pengurusan kualiti aset kami serta meningkatkan daya tahan teknologi dan operasi kami untuk meningkatkan momentum pulangan positif purata ekuiti (ROE) kumpulan, Abdul Rahman berkata.

Beliau menambah bahawa kedudukan modal kumpulan yang kukuh melengkapkan kumpulan itu dengan perlindungan yang mencukupi bagi sebarang ketidaktentuan pasaran dan membolehkan bank itu meneruskan pelaburannya dalam bidang utama yang dikenal pasti yang akan menyokong pertumbuhannya.

CIMB juga komited untuk melaksanakan inisiatif keselamatan yang diperlukan seperti yang dimandatkan oleh Bank Negara Malaysia untuk melindungi daripada penipuan kewangan dengan proses pengesahan panggilan pelanggan mandatori baru-baru ini untuk semua log masuk aplikasi kali pertama dan kebenaran SecureTAC untuk semua transaksi kewangan dan bukan kewangan utama, dengan langkah tambahan yang akan diperkenalkan secara progresif sepanjang tahun.

“Ini adalah sebahagian daripada usaha kami untuk meningkatkan dan meningkatkan daya tahan platform digital kami melalui pelaburan selanjutnya, sambil meningkatkan prestasi masa operasi yang lebih baik dan membina kebolehpercayaan platform,” kata Abdul Rahman.

Pada suku pertama berakhir 31 Mac (1S23), CIMB mencatatkan lonjakan 15.3% dalam keuntungan bersih kepada RM1.64bi daripada RM1.43bil setahun lalu.

Keuntungan yang lebih tinggi didorong oleh pertumbuhan pendapatan operasi yang mampan, kawalan kos yang kukuh dan tahap peruntukan yang terkawal.

Prestasi itu diterjemahkan kepada peningkatan kukuh dalam ROE tahunan sebanyak 10.3%, berbanding 9.6% yang dicatatkan pada 1Q22, dan pendapatan sesaham (EPS) sebanyak 15.4 sen.

Hasil bagi tempoh itu meningkat 5.5% kepada RM5 bilion berbanding RM4.73 bilion setahun sebelumnya, dipacu oleh pendapatan bukan faedah (NOII) yang meningkat 24.3% tahun ke tahun (YoY) kepada RM1.48 bilion, disumbangkan oleh pelaburan yang bertambah baik, asing pertukaran, dan pendapatan lain.

Bagaimanapun, CIMB berkata pendapatan faedah bersih (NII) merosot sedikit sebanyak 0.8% YoY kepada RM3.52 bilion, disebabkan oleh pemampatan margin faedah bersih (NIM) yang disebabkan oleh persaingan deposit yang meningkat tetapi sebahagiannya diimbangi oleh momentum pertumbuhan pinjaman yang kukuh.

Jumlah pinjaman kasar CIMB meningkat 7.4% YoY merentas pasaran dan segmen utama, terutamanya di Indonesia yang meningkat 10.1% YoY.

Deposit juga meningkat sebanyak 6.1% YoY, manakala jumlah akaun semasa dan akaun simpanan (CASA) merosot disebabkan oleh perbelanjaan pengguna yang lebih besar berikutan pertumbuhan aktiviti ekonomi selepas wabak, serta penghijrahan kepada deposit berjangka hasil yang lebih tinggi yang membawa kepada nisbah CASA yang lebih rendah sebanyak 37.9%.

Nisbah kos kepada pendapatan (CIR) kumpulan itu bertambah baik YoY kepada 46.9%, apabila perbelanjaan operasi 1Q23 meningkat 2.9% YoY disebabkan ketiadaan perbelanjaan tidak berulang sekali sahaja yang dicatatkan pada tahun sebelumnya.

Jumlah peruntukan terkawal, meningkat hanya 5.0% kepada RM445 juta walaupun tiada pemulihan pada 1Q22.

Kedudukan modal kumpulan kekal kukuh dan melebihi sasaran dengan nisbah ekuiti biasa peringkat 1 (CET1) pada 14.3% pada Mac-23.

Jumlah pinjaman kasar CIMB meningkat 7.4% YoY kepada RM413.2bil dan jumlah deposit sebanyak 6.1% YoY kepada RM467.9bil.

Ia mencatatkan nisbah pinjaman kepada deposit (LDR) sebanyak 88.3% pada Mac-23, peningkatan sebanyak 1.1% YoY.

“Prestasi positif 1Q23 kami disumbangkan oleh pengembangan NOII yang teguh, momentum pertumbuhan pinjaman yang kukuh merentas semua segmen perniagaan kami dan kualiti aset yang mampan serta disiplin kos.

“Seterusnya, kami berpuas hati dengan prestasi kukuh dan pertumbuhan sumbangan daripada Indonesia, mencerminkan trajektori positif dan impak strategi Asean fokus kami,” kata Abdul Rahman.

“Pelaksanaan inisiatif yang tertumpu di bawah pelan strategik Forward23+ kami, terutamanya pada usaha mempercepatkan untuk mengembangkan francais CASA dan deposit kami merentasi segmen sasaran kami kekal sebagai keutamaan utama kami sambil kami terus memantau persaingan deposit yang semakin meningkat di semua pasaran.

“Kami akan mengekalkan pemantauan rapi terhadap persekitaran ekonomi bergelora semasa yang disebabkan oleh kadar faedah dan inflasi yang tinggi dengan terus mengukuhkan daya tahan perniagaan dan operasi kami, sambil menyokong pelanggan kami melalui keadaan pasaran yang tidak menentu,” tambahnya.