Krisis menggemparkan ahli bank Wall Street

NEW YORK: Jurubank Wall Street menghadapi pasaran pekerjaan yang semakin suram selepas krisis perbankan bulan lalu memburukkan lagi prospek gaji dan kakitangan yang sudah suram.

Kegagalan dua bank AS – Silicon Valley Bank (SVB) dan Signature Bank – menggoncang keyakinan dalam industri dan mendorong campur tangan kerajaan untuk melindungi sistem kewangan.

Pergolakan itu mungkin mendorong bank untuk mengurangkan pinjaman mereka dan aktiviti ekonomi yang perlahan, menurut pakar industri.

Risiko yang meningkat datang selepas tahun 2022 yang kurang memberangsangkan, apabila kenaikan kadar faedah, inflasi dan akibat daripada perang di Ukraine mendorong pengguna dan syarikat untuk menarik balik perbelanjaan, menurunkan jumlah tawaran awam permulaan (IPO), jualan saham dan hutang sebagai serta penggabungan dan pengambilalihan (M&As).

Bonus jurubank, yang sebahagiannya ditentukan oleh hasil daripada tawaran yang mereka lakukan, jatuh sewajarnya.

Eksekutif telah mula meramalkan kebangkitan semula dalam pasaran modal pada separuh kedua tahun ini apabila kegagalan pemberi pinjaman menjejaskan saham bank dan mendorong pengawal selia Switzerland untuk mengatur pengambilalihan pemberi pinjaman yang sakit Credit Suisse Group AG.

Dalam langkah luar biasa, Switzerland mengarahkan Credit Suisse untuk membatalkan atau mengurangkan semua pembayaran bonus tertunggak untuk tiga peringkat pengurusan teratas dan memeriksa sama ada yang dibayar boleh dipulihkan, dedah Majlis Persekutuannya pada hari Rabu.

Terdapat tindak balas orang ramai terhadap pembayaran bonus di bank, yang penyelamatannya oleh rakan sebaya Switzerland UBS disokong oleh kira-kira 260 bilion franc Swiss (AS$280bil atau RM1.2 trilion) pembiayaan dan jaminan kerajaan.

Satu kemungkinan akibat daripada kegawatan beberapa minggu lalu ialah bank mengetatkan piawaian pemberian pinjaman mereka, yang boleh menghalang lagi perjanjian – menjadikan prospek pekerjaan dan pampasan di Wall Street lebih suram.

“Ia bukan senario yang mengerikan, tetapi bank-bank sedang mengurangkan lebihan daripada tahun-tahun lepas dan merasakan mereka agak berlebihan kakitangan,” kata perunding pampasan Alan Johnson, yang memiliki perundingan yang pakar dalam gaji Wall Street.

Jurubank juga lebih berhati-hati tentang pertumbuhan ekonomi AS pada masa hadapan kerana pasaran perumahan semakin perlahan disebabkan oleh kadar faedah yang lebih tinggi yang mengekang permintaan untuk gadai janji.

Pengguna AS mula ketinggalan dalam kad kredit dan pinjaman kereta dalam jumlah yang lebih besar, walaupun kenakalan masih rendah mengikut piawaian bersejarah.

Kelembapan ekonomi juga diterjemahkan kepada lebih sedikit tawaran, dan meningkatkan prospek bank memotong pekerjaan selain menawarkan bonus yang lebih kecil.

Krisis perbankan akan menghimpit lagi industri “jika ia mewujudkan krisis kredit dan menghalang perjanjian,” kata Rahul Jain, timbalan pengawas untuk New York, yang pejabatnya mengutip cukai dari Wall Street untuk tabung negara, memberitahu Reuters.

Jain menjangkakan bonus untuk 2023 akan kekal rata atau menyusut sebanyak 15%, dengan mengatakan “apa-apa yang lebih baik daripada itu akan menjadi berita baik untuk belanjawan negeri dan bandar New York.”

Bonus jurubank tahunan, yang biasanya dibayar pada suku pertama, telah menurun secara mendadak untuk 2022.

Pembayaran bonus untuk pekerja dalam industri sekuriti di New York turun 26% kepada purata AS$176,700 (RM777,922) pada 2022 daripada rekod AS$240,400 (RM1.1 juta) pada 2021, menurut laporan daripada Pengawal Negeri New York, Thomas DiNapoli minggu lepas.

Industri itu menyumbang 22% daripada kutipan cukai negeri, dan dikaitkan dengan satu daripada setiap 11 pekerjaan di bandar, kata pengawal itu.

Sangat berhati-hati

Pampasan adalah lebih rendah lagi untuk jurubank pelaburan AS, yang bonusnya menyusut kira-kira 30% hingga 50% dari 2021 apabila tawaran semakin berkurangan, anggaran Johnson.

Bonus jurubank komersial di Amerika Syarikat jatuh kira-kira 20%, katanya.

Pedagang di bank AS menentang trend itu, dalam beberapa kes menerima keuntungan sederhana dalam gaji berubah-ubah apabila aktiviti perdagangan berkembang dalam pasaran yang tidak menentu tahun lepas.

Kini, pekerja industri kewangan resah bukan sahaja tentang gaji, tetapi keselamatan pekerjaan. Malah sebelum krisis Mac, Goldman Sachs Group Inc telah memberhentikan lebih 3,000 orang dan Morgan Stanley memotong kira-kira 1,600 pekerja.

Kedua-dua bank enggan mengulas.

Seorang yang mempunyai pengetahuan tentang dasar Goldman berkata bank itu telah menyambung semula semakan prestasi tahunan yang digantung semasa wabak itu.

Gergasi Wall Street biasanya memotong kira-kira 5% daripada kakitangannya yang berprestasi paling rendah sebagai sebahagian daripada proses.

Bank lain, termasuk BNY Mellon dan HSBC, juga mengurangkan tenaga kerja mereka, kata sumber yang biasa dengan rancangan itu.

Bank-bank terutamanya telah menyesuaikan tahap kakitangan mereka dengan tidak menggantikan pekerja yang keluar, kata Johnson.

Jumlah kakitangan untuk bank dan perkhidmatan kewangan turun 5% hingga 10% pada suku pertama berbanding tahun sebelumnya, dianggarkan Max Kemnitzer, pengarah urusan perbankan dan perkhidmatan kewangan di PageGroup, sebuah perundingan pengambilan.

Bank-bank telah “sangat berhati-hati” pada gaji tahun ini, dan telah memilih untuk memotong kawasan paling lemah seperti IPO dan M&A, kata Kemnitzer.

Firma pelaburan, seperti dana lindung nilai dan syarikat firma ekuiti swasta, serta syarikat teknologi kewangan semakin menarik bakat daripada bank, kata Kemnitzer.

Walaupun terdapat banyak sebab untuk menjadi murung, pekerja Wall Street menikmati satu kelebihan selepas pandemik: lebih fleksibiliti dalam menstrukturkan hari kerja mereka.

Malah di kalangan syarikat yang mempunyai polisi pulang ke pejabat yang paling ketat, pekerja diberi beberapa pilihan – sama ada bekerja dari rumah sehari seminggu atau waktu fleksibel untuk menyokong komitmen di luar kerja, tambah Kemnitzer. — Reuters