international stocks
international stocks

Perbandingan Broker Dalam Talian Antarabangsa Untuk Rakyat Malaysia

Ingin melabur dalam saham seperti GOOGL atau AAPL? Berikut adalah semua yang anda perlu tahu tentang membeli saham daripada broker antarabangsa.

Mengapa membeli saham antarabangsa?

a) Keuntungan yang berpotensi lebih baik

Pasaran saham Malaysia telah menjadi salah satu pasaran yang berprestasi paling teruk di Asia. Jika anda telah melabur dalam KLCI (indeks yang menjejaki 30 syarikat terbesar Malaysia) sejak 2018, anda akan kehilangan purata 3.4% setahun.

Sebaliknya, pasaran saham antarabangsa telah menunjukkan prestasi yang lebih baik. Sebagai contoh, indeks pasaran saham terbesar dunia, S&P 500, yang menjejaki 500 syarikat terbesar Amerika, menjana pulangan tahunan sebanyak 22.79% dalam tempoh tiga tahun yang lalu.

Walaupun mengambil kira tempoh masa yang lebih panjang dari 2010 hingga 2019, banyak pasaran saham antarabangsa telah menunjukkan prestasi yang lebih baik daripada Bursa Malaysia.

b) Sekiranya ringgit susut

Ringgit telah merosot teruk sejak sedekad lalu. Pada Disember 2011, AS$1 bersamaan RM3.18. Hari ini, AS$1 bersamaan dengan RM4.22. Ini bermakna nilai ringgit kini kurang, menjadikan barangan import atau perjalanan ke luar negara lebih mahal.

Jika pelaburan anda kebanyakannya dipegang dalam ringgit atau dilaburkan dalam aset Malaysia, ini bermakna nilai portfolio anda akan jatuh jika ringgit menyusut lagi. Mempunyai aset yang dipegang dalam mata wang lain boleh melindungi anda daripada susut nilai. Tetapi ingat bahawa ini berfungsi kedua-dua cara – jika ringgit meningkat berbanding mata wang lain, maka portfolio anda mungkin kurang bernilai dalam ringgit.

Implikasi cukai membeli saham AS

Sebagai bukan pemastautin AS, dividen saham AS anda akan dikenakan cukai pegangan sebanyak 30%. Jadi untuk setiap dividen AS$1 yang anda terima, anda hanya akan mendapat AS$0.70.

Sesetengah pelabur mengatasi perkara ini dengan melabur dalam dana dagangan bursa (ETF) yang berdomisil Ireland. Ini mengambil kesempatan daripada perjanjian cukai AS/Ireland, yang hanya mengenakan cukai 15% ke atas dividen. Jika anda ingin melabur dalam ETF berdomisil Ireland dari Malaysia, anda perlu mencari broker antarabangsa yang mempunyai akses kepada Bursa Saham London.

Adakah broker asing ini dikawal selia oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia?

Tidak.

Malah, TD Ameritrade, eToro dan Tiger Brokers berada dalam Senarai Makluman Pelabur Suruhanjaya Sekuriti Malaysia (SC), yang mengenal pasti platform yang tidak dibenarkan. SC menasihatkan pelabur supaya tidak melabur dengan mana-mana platform yang tidak dilesenkan atau diluluskan. Ia telah memberi amaran bahawa berurusan dengan entiti tidak berlesen atau tidak dibenarkan boleh mendedahkan anda kepada risiko seperti penipuan atau pengubahan wang haram.

Tetapi berada dalam Senarai Makluman Pelabur tidak semestinya bermakna platform adalah penipuan. Walaupun platform ini tidak dikawal di Malaysia, ia biasanya dikawal oleh pihak berkuasa kawal selia antarabangsa, atau oleh pihak berkuasa kawal selia nasional di negara tempat ia beroperasi. Contohnya, TD Ameritrade Singapore dikawal oleh Pihak Berkuasa Kewangan Singapura, manakala platform antarabangsanya rakan sejawatan dikawal selia oleh Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC) di AS.

Terdapat hanya satu kelemahan – jika anda mempunyai pertikaian dengan mana-mana platform ini, anda tidak akan dapat menyelesaikannya dengan melalui SC di Malaysia.

Perbandingan broker antarabangsa

Jadi broker mana yang patut anda gunakan? Begini cara Charles Schwab, Broker Interaktif, Saxo Markets Singapore, TD Ameritrade Singapore, eToro, Tiger Brokers dan TradeStation Global membandingkan.

Platform Anggaran Pasaran dilindungi Yuran dagangan Produk pelaburan Baki min untuk membuka akaun peraturan Saham pecahan
Charles Schwab 1971 AS 0% untuk saham tersenarai dalam talian dan ETF Saham, ETF, dana bersama, bon, pendapatan tetap, opsyen, niaga hadapan AS$25,000 AS ya
Broker Interaktif 1978 30+ negara Berperingkat
– 0% komisen untuk ETF AS
– stok: min US$0.35 setiap pesanan

tetap
– 0% komisen untuk ETF AS
– saham: US$ 0.005 sesaham, min US$1 setiap pesanan

Saham, opsyen, niaga hadapan, ETF, waran, mata wang, logam, indeks, pendapatan tetap, dana bersama AS$0 AS, UK, CA, HK, SG, IE dan lain-lain ya
Pasaran Saxo Singapura 1992 36 pertukaran – Yuran berbeza berdasarkan pasaran
– Saham AS: 0.06% (min AS$4)
Saham, ETF, bon, dana bersama, mata wang, CFD, komoditi, niaga hadapan, crypto S$3,000 Denmark, UK, SG, AUS, HK Tidak
TD Ameritrade Singapura 1975 AS Komisen 0% untuk saham AS dan ETF Saham, ETF, opsyen, niaga hadapan AS$0 AS, SG Tidak
eToro 2006 17 pertukaran 0% komisen untuk saham AS Saham, ETF, komoditi, mata wang, indeks, kripto AS$50 Eropah, AUS, UK ya
Broker Harimau 2014 AS, HK, SG, CN, AU US$0.01 sesaham (min US$1 setiap pesanan) Saham, ETF, dana bersama, opsyen, waran, niaga hadapan AS$0 AS, SG, NZ Tidak
TradeStation Global 1982 18 pertukaran US$0.007 sesaham (min US$1.5 setiap pesanan) Saham, ETF, niaga hadapan, mata wang AS$1,000 UK Tidak

Berdasarkan perbandingan di atas, beberapa broker menonjol:

  • Broker Interaktif tidak mempunyai baki akaun minimum, tiada komisen untuk ETF, mempunyai rangkaian luas produk pelaburan dan akses kepada bursa di seluruh dunia. Ia juga membolehkan anda berdagang saham pecahan, yang tidak biasa di kalangan broker.
  • eToro tidak mengenakan komisen untuk saham AS, membenarkan saham pecahan dan memberi anda pilihan untuk berdagang mata wang kripto. Walau bagaimanapun, ia adalah platform yang agak baharu, dan ia disenaraikan dalam Senarai Makluman Pelabur SC.
  • TradeStation Global mempunyai yuran yang rendah dan memberi anda akses kepada 18 bursa dan beberapa produk pelaburan. Satu-satunya kelemahan ialah anda memerlukan AS$1,000 untuk membuka akaun dan anda tidak akan mempunyai akses kepada bahagian pecahan. TradeStation Global sebenarnya adalah produk gabungan oleh TradeStation dan Broker Interaktif. Mereka berkongsi fungsi yang sama tetapi mengenakan bayaran yang berbeza.

Untuk membuka akaun dengan broker ini, lawati tapak web mereka dan daftar dalam talian. Mereka biasanya akan meminta bukti identiti anda (pasport, lesen memandu, ID kebangsaan, dsb.) dan bukti alamat (penyata gadai janji, bil utiliti, dsb.).

Bagaimanakah sesetengah broker asing mengenakan bayaran sifar?

Jika anda telah melihat jadual di atas, anda mungkin perasan bahawa sesetengah broker asing mengenakan bayaran sifar. Bagaimana mereka melakukannya? Secara amnya, beberapa cara:

  • Pulangan faedah. Broker anda mungkin melabur atau meminjamkan aset anda yang tidak dilaburkan.
  • Bayaran untuk aliran pesanan. Apabila anda membeli atau menjual saham, broker anda mungkin tidak melaksanakan perdagangan itu sendiri. Sebaliknya, mereka mengarahkannya ke firma lain yang memproses transaksi dan membayar broker anda bayaran.
  • Menjual data anda. Broker anda mungkin mengumpul data tentang anda – seperti bank yang anda gunakan atau jumlah pendapatan anda – dan menjualnya kepada orang lain yang ingin memasarkan produk kewangan kepada anda.

Bagaimana untuk membiayai akaun anda

Membiayai akaun pembrokeran antarabangsa boleh menjadi rumit, kerana broker anda mungkin tidak menerima pembiayaan dalam ringgit.

a) Pindahan antarabangsa daripada bank Malaysia

Anda masih boleh membiayai akaun anda secara langsung dengan menyediakan pindahan antarabangsa daripada bank tempatan anda. Tetapi ini mungkin mahal kerana anda akan dikenakan bayaran pemindahan antarabangsa dan penukaran mata wang.

b) Melalui pembekal pemindahan antarabangsa

Daripada menggunakan bank tempatan anda, anda boleh menggunakan penyedia pindahan seperti Wise atau Instarem, yang biasanya mempunyai yuran pemindahan dan penukaran mata wang yang lebih murah daripada bank. Tetapi tidak semua broker boleh menerima pemindahan daripada pembekal pihak ketiga.

c) Buka akaun bank Singapura, kemudian lakukan pemindahan antarabangsa

Anda juga boleh menjimatkan yuran pemindahan dengan membuat pindahan antarabangsa daripada akaun bank Singapura. Ini kerana broker antarabangsa mungkin menerima pembiayaan dalam SGD. Jika anda mempunyai akaun bank CIMB Malaysia, anda sebenarnya boleh membuka akaun CIMB Singapore secara terus dalam talian, membiayai akaun anda melalui Wise atau Instarem, kemudian membuat pemindahan antarabangsa ke akaun broker anda.

Bagaimana jika anda tidak mahu melalui broker antarabangsa?

Jika anda ingin melabur dalam saham luar negara tetapi tidak mahu melalui broker antarabangsa, anda mempunyai beberapa pilihan:

  • Melalui broker tempatan. Anda masih boleh membeli saham antarabangsa melalui broker tempatan seperti Maybank atau Public Bank, tetapi mereka mungkin mengenakan bayaran AS$25 bagi setiap transaksi.
  • Melalui ETF tersenarai di Malaysia. Anda boleh melabur dalam ETF Malaysia yang melabur di luar negara. ETF ini boleh dibeli melalui broker tempatan.
  • Melalui unit amanah tersenarai di Malaysia. Sesetengah unit amanah melabur dalam aset luar negara. Anda boleh melabur dalam unit amanah ini melalui institusi pengurusan dana, seperti Public Mutual, atau platform dalam talian seperti FSMOne.
  • Melalui penasihat robo. Penasihat Robo secara automatik membantu anda menyediakan portfolio pelaburan. Kebanyakan penasihat robo melabur dalam ETF yang dipelbagaikan secara global.

Jika anda menghadapi masalah memilih antara pilihan ini, anda boleh mempertimbangkan ciri yang penting kepada anda. Sebagai contoh, melabur dalam ETF cenderung menjadi pilihan yang paling kos efektif. Penasihat Robo, sebaliknya, lebih mesra pemula. Tetapi jika anda mahukan lebih fleksibiliti, anda boleh melabur dalam saham individu secara terus dengan broker tempatan – hanya ambil perhatian tentang yuran.

Sila Baca Juga

lizzy training

Netizen Lelaki Mahu Elizabeth Tan Pukul Mereka Selepas Melihat Video Gimnya

Elizabeth Tan kembali dengan satu lagi catatan hangat di akaun Instagramnya. Tidak lama dahulu, dia …