Sindiket penipuan dalam talian membayar RM500 setiap satu untuk akaun keldai

PUTRAJAYA: Lebih 25,000 kes penipuan dalam talian direkodkan tahun lepas membabitkan kerugian kira-kira RM850 juta, kata Ketua Pengarah Pusat Anti Jenayah Kewangan Kebangsaan (NFCC) Datuk Seri Mustafar Ali.

Tambahnya, salah satu faktor penyumbang kepada kegiatan jenayah dalam talian ialah kewujudan akaun keldai.

“Satu faktor menyebabkan sindiket penipuan memerah wang daripada mangsa mereka ialah kewujudan akaun keldai yang ‘dibeli’ pada harga RM500 setiap akaun daripada pemegang akaun asal untuk digunakan untuk memindahkan keuntungan yang diperoleh secara haram.

“Wang mangsa yang telah ditipu akan dimasukkan ke dalam akaun keldai dan kemudiannya dipindahkan ke beberapa akaun keldai lain sebelum akhirnya dikeluarkan dalam tempoh singkat sehingga menyukarkan pengesanan,” katanya kepada BK baru-baru ini.

“Keldai akaun” ialah individu yang menyerahkan kad dan nombor pin Mesin Juruwang Automatik (ATM) mereka kepada orang lain untuk tujuan digunakan dalam aktiviti jenayah.

Mustafar berkata peningkatan kes juga didorong oleh penggunaan teknologi dan media sosial dalam melakukan penipuan serta kebocoran maklumat pengguna.

Mengulas mengenai penipuan melalui media sosial, beliau berkata penipu akan menghubungi mangsa melalui media sosial seperti WhatApps dan Telegram dan juga menyamar sebagai kenalan atau pihak berkuasa melalui Facebook, Instagram, TikTok dan aplikasi media sosial lain.

Taktik terbaru penipu ialah memberikan pautan yang menyamar sebagai laman web bank atau meminta mangsa memuat turun aplikasi untuk mendapatkan perkhidmatan tertentu.

“Mangsa seterusnya akan diminta untuk mendedahkan maklumat peribadi termasuk butiran perbankan, membolehkan penipu menggodam akaun mangsa dan menyedut wang mereka,” katanya.

Mustafar berkata, kejadian kes penipuan dalam talian berkait rapat dengan latar belakang mangsa, contohnya ‘Macau Scam’ menyasarkan individu yang mempunyai simpanan besar manakala penipuan e-dagang melibatkan pembeli dan penjual.

“Penjenayah menggunakan pelbagai helah untuk mendapatkan maklumat perbankan daripada mangsa dan keadaan menjadi lebih rumit apabila mangsa lambat menyedari wang mereka telah hilang.

“Kerugian yang dialami bukan sahaja memberi kesan negatif kepada ekonomi negara malah boleh mencetuskan masalah sosial secara amnya,” katanya.

Beliau berkata analisis oleh agensi penguatkuasaan menunjukkan sindiket penipuan menggunakan nombor telefon yang diperoleh secara haram daripada pihak tidak bertanggungjawab yang menjual maklumat peribadi pengguna.

Menurutnya, kerajaan telah mengambil langkah khusus untuk membanteras jenayah dalam talian termasuk meningkatkan kerjasama dengan pihak berkuasa antarabangsa bagi memastikan tindakan lanjut dapat diambil terhadap penjenayah yang beroperasi dari luar negara.

“Penipuan sebegini perlu ditangani secara bersama oleh semua pihak termasuk mereka yang menjadi mangsa. Kempen kesedaran perlu dijalankan dari peringkat sekolah hingga universiti dengan mengadakan program khusus untuk mendidik masyarakat mengelak daripada menjadi mangsa penipu,” katanya. .

Mustafar juga berkata kerajaan berhasrat memperkukuh Pusat Tindak Balas Penipuan Nasional (NSRC) dari segi operasi, sumber tenaga manusia, sistem data berpusat, infrastruktur pejabat, peralatan teknikal dan sistem analisis kewangan.

“Memandangkan operasi NSRC mengumpulkan tenaga kerja dan kepakaran pelbagai agensi, termasuk perbankan dan telekomunikasi, tindakan penguatkuasaan bersepadu yang berkesan boleh dilaksanakan.

“Antara tindakan yang boleh diambil ialah rampasan atau sekatan aliran hasil jenayah dalam talian,” katanya.

Beliau berkata kerajaan sedang meneliti secara serius beberapa peruntukan undang-undang yang boleh digunakan atau dipinda bagi tujuan membolehkan wang penipuan dikembalikan kepada mangsa.

Antara peruntukan yang sedang diteliti adalah dalam Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram, Pencegahan Pembiayaan Keganasan dan Hasil Daripada Aktiviti Haram 2001, Kanun Keseksaan dan Kanun Tatacara Jenayah.

Perdana Menteri Datuk Seri Anwar Ibrahim, ketika membentangkan Bajet 2023, mengumumkan peruntukan RM10 juta sebagai geran operasi untuk NSRC bagi mengukuhkan peranannya. – BK