First Citizens memperoleh Silicon Valley Bank selepas menjalankan pemberi pinjaman

NEW YORK: First Citizens BancShares Inc telah bersetuju untuk membeli Silicon Valley Bank (SVB) yang telah dirampas oleh pengawal selia berikutan lari ke atas pemberi pinjaman.

Bank yang berpangkalan di Raleigh, North Carolina itu memeterai perjanjian pembelian dan andaian untuk semua deposit dan pinjaman SVB, menurut kenyataan daripada Federal Deposit Insurance Corp (FDIC).

Perjanjian itu termasuk pembelian kira-kira AS$72 bilion (RM318.6 bilion) aset SVB pada diskaun AS$16.5 bilion (RM73 bilion), kata FDIC.

Kira-kira AS$90 bilion (RM398 bilion) dalam sekuriti dan aset lain akan kekal dalam penerimaan untuk dilupuskan oleh FDIC, manakala institusi persekutuan itu juga mendapat hak penghargaan ekuiti dalam Warganegara Pertama bernilai sebanyak AS$500 juta (RM2.2 bilion).

Anggaran kos kegagalan Dana Insurans Deposit adalah kira-kira AS$20bil (RM88.5bil), walaupun takat yang tepat akan ditentukan apabila penerima ditamatkan, menurut kenyataan itu.

“Ini merupakan transaksi yang luar biasa dalam perkongsian dengan FDIC yang sepatutnya menanamkan keyakinan dalam sistem perbankan,” kata Frank Holding Jr, ketua pegawai eksekutif First Citizens, dalam satu kenyataan.

Pemberi pinjaman berkata ia akan mengandaikan AS$56 bilion (RM247.8 bilion) sebagai deposit dan 17 cawangan warisan akan mula beroperasi SVB, bahagian Warganegara Pertama. Tidak akan ada perubahan segera pada akaun pelanggan.

SVB tiba-tiba menjadi pemberi pinjaman AS terbesar yang gagal dalam lebih sedekad awal bulan ini, terbongkar dalam masa kurang daripada 48 jam selepas menggariskan rancangan untuk menambah modal.

Bank itu mengalami kerugian besar ke atas jualan sekuritinya di tengah-tengah kenaikan kadar faedah, pelabur dan pendeposit yang mengecewakan yang dengan pantas mula menarik wang mereka. Pada 9 Mac sahaja, pelabur dan pendeposit cuba mengeluarkan kira-kira AS$42 bilion (RM185.8 bilion).

Pengawal selia telah berlumba-lumba untuk mengunci perjanjian untuk semua atau sebahagian bank dalam usaha untuk menampung deposit yang tidak diinsuranskan pelanggan permulaannya, tetapi percubaan lelongan lebih awal berlalu tanpa pembeli.

Kemudian FDIC melanjutkan proses pembidaan selepas menerima “kepentingan besar” daripada berbilang pemeroleh berpotensi.

Untuk memudahkan proses dan mengembangkan kumpulan pembida, FDIC membenarkan pihak menyerahkan tawaran berasingan untuk anak syarikat Silicon Valley Private Bank dan Silicon Valley Bridge Bank NA – firma yang diwujudkan oleh FDIC selepas SVB menjadi penerima.

Pihak berkuasa AS telah mengambil langkah luar biasa untuk meningkatkan keyakinan terhadap sistem kewangan selepas kejatuhan bank itu, memperkenalkan backstop baharu untuk bank yang dikatakan pegawai Rizab Persekutuan cukup besar untuk melindungi deposit seluruh negara.

Saham SVB telah menjunam selepas syarikat yang berpangkalan di Santa Clara, California itu menggariskan rancangan untuk tawaran ekuiti, mendedahkan ia mengalami kerugian AS$1.8 bilion (RM8 bilion) atas penjualan sekuriti dan kelembapan dalam pembiayaan di firma yang disokong modal terokanya. berkhidmat.

Bank itu terpaksa meninggalkan rancangannya untuk mengumpul modal kerana dana termasuk Dana Pengasas, Pengurusan Coatue, Union Square Ventures dan Pengasas Collective mula menasihati syarikat portfolio mereka untuk mengeluarkan wang daripada SVB.

Warganegara Pertama sebelum ini menyerahkan bidaan untuk SVB sejurus selepas ia runtuh, menurut orang yang biasa dengan perkara itu.

Minatnya dalam pengambilalihan telah mengelirukan beberapa pemerhati, yang mempersoalkan sama ada First Citizens mempunyai kemampuan untuk menghadapi kegagalan bank bantuan FDIC kedua terbesar dalam sejarah AS.

First Citizens, yang berpangkalan di Raleigh, North Carolina, ialah bank komersial ke-30 terbesar di Amerika Syarikat mengikut aset pada penghujung 2022, menurut data Rizab Persekutuan. — Bloomberg